Az okokat, amelyek alapján a Bank of Russia visszavonhatja a bank engedélyét a banki tevékenységre, a „Bankokról és banki tevékenységekről szóló” szövetségi törvény 20. cikke szabályozza. Az Oroszországi Bank szabályai meghatározzák a banki engedélyek visszavonásának eljárását.
Utasítás
1. lépés
Azok az okok, amelyek miatt a Bank of Russia jogosult visszavonni a bank engedélyét, a következők:
A szövetségi törvények, rendeletek és a Bank of Russia megsértése.
2. lépés
Információ hiánya.
3. lépés
Hiányos vagy pontatlan információk benyújtása.
Ezt a megfogalmazást csak egy könyvvizsgáló cég adhatja meg, amikor kötelező ellenőrzést végez. Lényegesek azok a tényezők, amelyek befolyásolják a pénzügyi kimutatások felhasználói véleményét. A felhasználók lehetnek közreműködők, részvényesek, befektetők, hitelezők. Például a pénzügyi kimutatásokban a bank havi 5% -os hozamemelkedést jelez. Ebben az esetben a befektetőket érdekelheti a megadott bank, mint befektetési objektum, tőkét fektetnek be és profitra számíthatnak. A valóságban azonban a banknak havi vesztesége van, és ezt pontatlan pénzügyi kimutatások készítésével rejti el. A befektetők által befektetett tőkét pedig irracionálisan használták fel és helyrehozhatatlanul elveszítették. Egy ilyen bank tevékenységének lehetséges eredménye a csőd és a befektetés megtérülésére való képtelenség. Ennek eredményeként a befektetők nemcsak ebben a bankban, hanem az állam teljes bankrendszerében sem bíznak.
4. lépés
Olyan cselekvések megtétele, amelyek valós veszélyt jelentenek a betétesek és a hitelezők érdekeire.
Ilyen fellépések különösen a kereskedelmi bank túl kockázatos hitelpolitikájának megvalósítását jelenthetik, és nem képezhetnek megfelelő tartalékokat, figyelembe véve az esetleges veszteségeket. Nem titok, hogy a vissza nem fizetett hitelek aránya elérheti a 30% -ot. És a bank eszközeinek irracionális kezelésével, az írástudatlan hitelezési politikával pénzhiány lehet, hogy kifizessék a bank betétesek, részvényesek, hitelezők iránti kötelezettségeit. Ennek eredményeként veszteséges tevékenységek és csőd.
5. lépés
Ezért a szigorú ellenőrzés a Bank of Russia részéről olyan intézkedésekben nyilvánul meg, amelyek elsősorban az állami bankrendszer és az állam egészének befektetési vonzerejének stabilizálását célozzák.
A fenti jogsértések feltárása esetén a szabályozó hatóságok kötelezik az Orosz Bankot, hogy vonja vissza a bank engedélyét.
