Az üzleti tervezés az üzleti terv kidolgozásának folyamata a befektetés hatékonyságának tanulmányozása érdekében. Az üzleti tervezés a legfontosabb vállalatirányítási eszköz, amely megjósolja annak hatékonyságát.
Az üzleti tervezés igénye akkor merül fel, amikor új vállalkozást indítanak, új típusú tevékenységeket választanak, hiteleket szereznek, beruházásokat vonzanak, meghatározzák a kívánt eredmények elérésének realitási fokát stb.
Az üzleti tervezés fő formája az üzleti terv elkészítése. A piacgazdaságban ez bármilyen eszköz, bármilyen méretű és bármilyen szervezeti és jogi formájú új és meglévő cég munkaeszköze. Egy jól megírt üzleti terv megvilágítja a szervezet fejlődésének kilátásait és megválaszolja a fő kérdést - érdemes-e befektetni ebbe a projektbe? Ez a következő fő feladatok megoldását is segíti:
- meghatározni a tevékenység irányait és az ígéretes értékesítési piacokat;
- becsülje meg az összes szükséges költséget;
- a személyzet megfelelőségének és munkájuk motivációjának azonosítása a célok elérése érdekében;
- elemezni a társaság pénzügyi helyzetét;
- kiszámítja az összes lehetséges kockázatot és előre jelzi a nehézségeket.
A szinttől függően háromféle üzleti tervezés létezik:
- stratégiai (hosszú távú megoldások összessége);
- taktikai (félidős tervezés, amely a stratégiai tervek megvalósítását célozza);
- operatív (rövid távú, a taktikai tervek megvalósítását célozza - a termelés és az értékesítés volumene, a személyzet, a minőségellenőrzés, a készletek stb.).
Az üzleti tervezésnek több fő módszere van: egyensúly, előrejelzés, célprogram, szabályozási, gazdasági és matematikai és gazdasági elemzés. A tervezési forma megválasztása a vállalat fejlődésének szakaszától függ. Ha a cég kiforrott, akkor üzleti tervei nagyszabásúak, a szervezet fejlődésének kezdeti szakaszában az üzleti tervek kicsiek és nem egyértelműek. A tervezés formájának megválasztását a személyzet képzettsége, a cég tevékenységének jellemzői és egyéb tényezők is befolyásolják.
Az üzleti tervnek tömörnek, konkrétnak, hozzáférhetőnek és érthetőnek kell lennie, meggyőzőnek kell lennie ahhoz, hogy felkeltse az érdeklődést a partner vagy a hitelező iránt, és ne legyen túlterhelve műszaki részletekkel. Ezenkívül meg kell felelnie bizonyos szerkesztési előírásoknak.
Az üzleti tervezés során felhasznált információforrások nagyon különbözőek lehetnek - piackutatás, üzleti sajtó, a cég által nyújtott információk, adatbázisok, ipari szövetségek, nemzetközi szervezetek, berendezésgyártók információi.
Üzleti terv elkészítéséhez a nemzetközi módszertannak megfelelően a következő mutatókra van szükség:
- beruházási költségek;
- értékesítési és gyártási program;
- az alkalmazottak száma;
- folyó költségek;
- a teljes költségek szerkezete;
- a forgótőke igénye;
- finanszírozási források.
Az üzleti tervezés általában a befektetővel közösen zajlik, mivel a projekt sorsa és fejlesztése céljaitól függ. A munka során megvalósíthatósági tanulmány kidolgozása is folyamatban van. Ez az eljárás segít felmérni egy ötlet megvalósításának lehetőségét, és számítások segítségével papírra vetni. Az üzleti tervezés segítségével elkerülheti a sok hibát és felesleges költségeket, időt és energiát takaríthat meg.
